متاسفانه پدیده دیگری که در این فضا به وجود آمده ورود شرکت های پانزی و زیرمجموعه گیری به این حوزه همچون شرکت یونیک فاینانس که باقی مانده آنها ظاهرا در حال فعالیت هستند. به طور کلی شرکتهایی که وعده سود تضمینی و ثابت روزانه یا ماهیانه میدهند کلاهبردار هستند و بعد از مدتی اجازه خروج سرمایه به مردم را نمیدهند یا اعلام ورشکستگی میکنند.